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| 編輯推薦： |
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本书从规范化实务操作的视角，梳理了信托在投融资领域的实务操作要点以及典型案例，尤其是对信托实践中的产品设计、交易结构和风险控制、利弊得失等核心方面的问题进行了案例式的全景式地演示与深入化的解读。
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| 內容簡介： |
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本书按照基础知识 典型案例 要点点评的模式，深入分析了当前信托市场中主要的工商企业与矿产能源信托房地产信托基础设施信托应收账款信托金融资产交易信托资产证券化信托股权质押融资信托股权投资与并购信托不定向投资的资金池信托等9个领域的信托产品，是信托行业从业人士了解行业发展现状，了解信托业务的开展流程和操作要点，以及辨析各个信托产品利弊得失的一本实务全书。
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| 關於作者： |
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路娜，北京大成律师事务所律师，2008年开始律师执业，在多年执业过程中，路娜律师先后为多家企业提供过常年法律顾问服务或项目服务，包括五矿集团、阳光保险集团、中国人民财产保险股份有限公司、太平资产管理有限公司、北京国际信托有限公司、中材进出口集团等大型金融、商贸、服务企业。律师服务专业领域包括保险、信托、公募基金、私募基金等。
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| 目錄：
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第一章信托实务基础知识
第一节信托的概念及特点
一、信托的概念及本质
二、信托的基本特征
第二节信托基本业务模式
一、信托公司业务分类
二、信托关系
第三节信托的交易结构
一、金融子行业的业务范围比较
二、信托交易架构
第四节信托业务风险控制
一、信托产品的设立流程
二、信托产品的风险防控
第二章工商企业与矿产能源信托实务及案例
第一节工商企业与矿产能源业务概述
一、基本业务概述
二、基本交易模式
第二节工商企业及矿产能源信托主要担保类型
一、保证担保
二、动产质押担保
三、应收账款质押担保
四、矿业权抵押
第三节实务案例分析
一、中泰恒泰18号集合资金信托计划
二、中融万通杭州良渚股权投资集合信托计划
三、万通地产为股东债权本息偿还承担差额补足义务
四、国民信托金威路桥信托贷款集合资金信托计划
五、中信乾景恒润Ⅱ期投资基金集合信托计划
六、四川信托北京三奇股权投资集合资金信托计划
第三章房地产信托实务及案例
第一节房地产信托的主要业务模式
一、融资类业务模式
二、投资类模式
三、房地产信托基金
第二节房地产信托业务监管政策
一、房地产信托贷款条件
二、房地产信托贷款禁止性条件
三、土地储备信托贷款的特殊规定
第三节实务案例分析
一、武汉CBD泛海优债1号集合资金信托计划
二、中融盛世尊爵8号信托贷款集合资金信托计划
三、川信济南融汇城集合资金信托计划
四、中泰大连泰达贷款集合资金信托计划
五、百瑞宝盈605号集合信托计划
六、中融津源1号集合资金信托计划
第四章基础设施信托业务政信合作实务及案例
第一节基础设施信托业务征信合作概述
一、基础设施建设融资概述
二、城市基础设施建设类型
第二节基础设施信托的主要模式
一、基本模式
二、股权 回购模式
三、信托计划 产业投资基金模式
四、银政信合作模式
五、其他模式
第三节实务案例分析
一、中信西昌国资应收账款流动化信托项目
二、五矿信托兴市投资信托贷款集合资金信托计划
三、中泰金泰20号集合资金信托计划
四、中泰弘泰1号集合资金信托计划
五、中泰金泰1号金坛国投应收账款投资集合资金信托
计划
六、陆家嘴信托玛瑙石二十九集合资金信托计划
第五章应收账款信托融资实务及案例
第一节应收账款信托业务概述
一、应收账款概述
二、应收账款信托融资风险
第二节实务案例分析
一、中江国际金鹤248号金贵银业应收账款投资集合资金
信托计划
二、方正东亚方兴313号兴安城投债权投资集合资金信托
计划
三、财通证券资管创信86号集合资产管理计划
四、铭疆集团应收债权投资集合资金信托计划
五、中投众安集团应收债权投资集合资金信托计划
第六章金融资产交易信托实务及案例
第一节金融资产交易概述
一、金融资产概述
二、金融资产的分类
第二节实务案例分析
一、联储证券聚诚9号集合资产管理计划
二、中泰信托宁桂2号集合资金信托计划
三、新时代信托慧金957号集合资金信托计划
四、聚金票据2号集合资金信托计划
五、银信合作掘金188号人民币理财计划
第七章资产证券化信托实务及案例
第一节资产证券化信托业务基本交易模式
一、交易模式
二、基础资产的特征与范围
三、基本交易点
第二节资产证券化信托业务交易品种分类
一、国外市场分析
二、国内市场分析
第三节实务案例分析
一、2013年第一期发元信托资产证券化信托资产支持证券
二、HLG主题公园入园凭证专项资产管理计划
三、和众1号不良资产证券化特定目的信托项目
四、2012年第一期开元信贷资产证券化信托项目
第八章股权质押融资信托实务及案例
第一节股权质押融资基本业务
一、股票质押贷款业务
二、股票收益权业务
三、股票质押式回购交易业务
四、交易性股票融资业务
第二节实务案例分析
一、DR电子股票收益权投资集合资金信托计划
二、HSH银行股权收益权投资集合资金信托计划
三、五矿信托如皋经贸特定资产收益权投资集合资金信托计划
四、中融徽商银行股权收益权集合资金信托计划
第九章股权投资与并购信托实务及案例
第一节股权投资与并购信托业务概述
一、股权投资信托业务概述
二、并购业务概述
第二节并购信托业务模式
一、并购贷款信托业务
二、并购投资信托业务
三、结构化并购信托业务
第三节实务案例分析
一、江城重工集团并购基金集合资金信托计划
二、永华资本股权投资集合资金信托计划
三、景泰套利型可转换债权投资基金集合信托计划
四、绿色产业投资集合资金信托计划
五、MC足球俱乐部并购贷款担保单一资金信托
六、江城锦绣股权投资基金信托计划
第十章不定向投资的资金池信托产品实务与案例
第一节信托资金池概述
一、资金池的基本情况
二、资金池业务梳理
三、信托公司资金池业务分析
四、信托公司资金池业务发展方向
第二节实务案例分析
一、中融鑫瑞1号结构化集合资金信托计划自然人
二、四川信托锦江系列集合资金信托计划
三、四川信托汇鑫15号集合资金信托计划
四、新时代信托蓝海857号集合资金信托计划
五、海航实业鸿运1-10号集合资金信托计划
六、新时代信托蓝海899号集合资金信托计划
七、新信慧金911集合资金信托计划
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| 內容試閱：
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提及金融大家都不陌生，这个词涵盖资金融通的各种状态，而金融在现代经济中的核心地位也是不言而喻的。在发达的货币信用经济或金融经济下，金融的运行表现为价值流导向实物流，货币资金运动导向物质资源运动。金融产品的运作主体除了银行、证券机构和保险机构之外，信托机构作为后起之秀，在金融市场中为社会的投融资需求构建了良好平台。信托，信而托之。信用作为市场交易关系的粘结剂，在信托活动中表现得尤为重要，尤为明显。在一定程度上可以说，市场经济体系中信托业的运行态势与发展趋向，不仅是市场机制配置资源效能的体现，也是市场主体信用、素质、效果的体现。
信托业曾在2007年至2012年经历了第一次大爆发，这一时期是信托公司刚刚重新登记完成，百业待兴，但是信托业务的良好功能首先在银信合作中被发掘，主要是充当银行规避监管、表内资产表外化的重要工具，彼时四万亿经济刺激后，货币政策收紧，信托作为银行之外企业融资的重要渠道作用得到彰显，包括房地产信托、政信信托在这一时期也得到较快发展，因此也可以看到这一时期监管政策更多聚焦上述热点领域。到2013年至2016年上半年，这时信托业发展面临五期叠加的外部经营环境考验，实体企业经营绩效显著下滑，信用风险显现，信托项目兑付压力增大，极大冲击了行业发展基础，也正是在这种背景下，《关于信托公司风险监管的指导意见》的99号文下发，信托公司股东承担流动性支持的责任进一步明确。同时，信托业面临的另一个重大挑战来源于资管行业的全面开放，从2012年开始，券商资管、保险资管、基金子公司、期货资管面临更加宽松的监管环境，信托业面临更加激烈的资管行业竞争，券商资管、基金子公司在通道业务方面与信托公司形成非常直接的竞争，而在股票质押、证券投资等业务方面券商、公募基金公司、基金子公司亦有很大优势。在多种因素的冲击下，信托行业发展明显放缓，行业内各信托公司分化加剧，尤其是部分信托项目兑付压力较大的信托公司持续面临监管、流动性等因素制约，与行业领先公司的差距越来越大。
2016年下半年至今，信托业经历了明显复苏的过程，信托资产规模增速加快，经营业绩有所改善。这主要在于强监管下，基金子公司、券商等通道业务受到证监会的更大限制，房地产调控政策中，房地产信托调控并没有明显收紧，加之债券等融资渠道收窄，房企、上市公司融资需求回流信托渠道明显，传统信托业务得到一定提振。但是，这一轮周期并不是新周期的开始，只是监管政策导致的融资需求再分配和资管行业业务结构再重构，这为备受压制的信托业获得了更多的结构调整的时间，当然此轮周期可能随着资管行业监管政策统一以及监管政策普遍收紧而面临反转趋势。
信托业十余年来在我国曲折发展，信托业务模式、信托公司竞争力未来都会经历实践的不断检验，这也意味着信托业内部并不是均衡稳态，监管因素、竞争结构、业务模式等还是会随着对信托制度认知的不断深化以及对本土社会经济环境的适应而形成动态调整，这其中监管因素和信托公司创新能力是塑造行业状态的关键变量。展望未来，笔者眼中的信托公司十年后会是具有专业化和综合性的金融机构，能够通过并购重组其他信托公司和金融机构加快发展和壮大，形成规模效应和市场份额地位，从而推动行业竞争结构向着更加集中化的方向发展;收益来源不在集中于类似利差的融资业务信托报酬上，而是依靠专业投行经验和投资能力，获得管理费用和信托报酬，收益模式的风险收益更加对称，与实体经济的顺周期性波动降低;逐步建立更加面向客户的经营模式，形成以机构和个人客户为主的多产品条线，能根据及时捕捉市场需求变化，形成创新产品方案，满足客户需求;形成较为突出的研发能力、风控能力、资产管理能力，可以及时根据外部经营环境变化做出变化，在不断适应内外部环境变化的同时能够把控住风险隐患，将所承担的风险水平控制在风险偏好之下;在以轻资产为主的经营模式以及有效控制杠杆水平的前提下，资本补充渠道得到创新和完善，理顺IPO、发债等外部融资机制，实现信托公司获取更加多元化的资本补充来源。
作为希望了解信托行业业务现状的读者，笔者认为本书是非常好的选择。本书从信托业务基本知识、业务内容、实务案例三个维度分析了信托公司的运作之道，从介绍信托的基础知识入手，分业务模式介绍了信托公司的经营与管理，并进行了详实又新颖的案例剖析，为读者呈现了最真实的信托公司的生存状态和运营环境。同时此书对行业内人士而言也是很好的工具，书中对工商企业与矿产能源信托实务、房地产信托业务、政信合作业务、应收账款信托融资实务等信托业的核心业务详细地剖析，案例中还介绍了信托风险管理和信托产品的开发与营销管理等内容、列举了各类实务中的文件，对实务操作提供了切实的指引。
本书凝聚了编者对信托业务的知悉和实操理解，在其出版之际，特作此序，予以推荐。
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